• ודאו שהטופס תקין - ראשית עליכם לודא שאתם מחתימים את הלקוח על טופס תקין, אשר נוסח על פי הקריטריונים שנקבעו על ידי הבנקים. שינויים או חריגות מהנוסח התקין עלולים לגרום לכך שהבנק לא יקים את ההרשאה בחשבון הלקוח. אם אינכם בטוחים בדבר תקינות הטופס שברשותכם, צרו איתנו קשר ונשמח לבדקו ובמידת הצורך להכין טופס תקין, ללא תשלום.

דוגמאות לטפסי בקשה תקינים תוכלו למצוא באתר שקד מחשבים. לצפיה לחצו כאן.

• מלאו את כל השדות ההכרחיים - שם בעל החשבון, ת"ז/ח"פ, שם/קוד בנק, שם/קוד סניף, מספר חשבון בבנק. רצוי למלא גם את שאר השדות: מספר מזהה לקוח, כתובת, טלפון ואימייל.

הקפידו על רישום פרטים מדוייקים - בעת מילוי הטופס יש להנחות את בעל החשבון למלא את כל הפרטים בטופס בצורה מדויקת ובכתב ברור. אם בעל החשבון אינו בטוח בקשר לפרט זה או אחר (לדוגמה, מספר הסניף בו מתנהל החשבון), עדיף להשאיר שדה זה ריק.

• ודאו שהחתימה תקינה - אחת הסיבות השכיחות ביותר לדחיית הרשאה לחיוב חשבון על ידי הבנק היא "חתימה לא זהה". יש להנחות את בעל החשבון לחתום על הטופס בדיוק לפי דוגמת החתימה בבנק (כפי שחותם על צ'ק).

• רצוי לסמן את האפשרות "הרשאה כללית שאינה כוללת הגבלות" (מופיעה בראש הטופס). היה ותירשם הגבלה כלשהי (סכום מקסימלי, תאריך תוקף), לא יתאפשר חיוב שחורג מההגבלה שנרשמה.

• ולבסוף תזכורת - יש להעביר את הטפסים אלינו עד עשרה ימים לפני מועד הגביה הראשון. ניתן להעבירם גם במייל ובפקס.