אם אינכם מצליחים לצפות במסר לחצו כאן

פותחים שבוע חדש ב TradingIL -
מה מחכה לכם היום במייל?

1. מה הכסף שלנו עשה בשבוע החולף ומה מחכה לנו השבוע?

2. מדריך פיננסי מהבלוג שלנו.

3. טיפ פיננסי ששווה כסף.

4. פינת ההטבות לחברי הקהילה שלנו.

5. נתון פיננסי מעניין.

6. הבמה שלכם - אתם שואלים אני עונה. 

מה הכסף שלנו עשה בשבוע החולף (8.9-14.9)?

שוק ההון האמריקאי:
בסיכום שבועי מדד S&P 500 עלה ב 4.03% אל עבר שער של 5,626 נקודות.
מדד נאסדק 100 עלה ב 5.93% אל עבר שער 19,514 נקודות.
מדד ראסל 2000 עלה ב 4.36% אל עבר 2,182 נקודות.

שוק ההון הישראלי:
בסיכום שבועי (8.9-14.9) מדד ת"א 125 ירד ב 0.93% אל עבר שער 2,053 נקודות.
מדד ת"א 35 ירד ב 0.84% אל עבר שער 2,054 נקודות.

שוק המט"ח:
שער הדולר/שקל ירד ב0.46% אל עבר שער 3.708.
שער האירו/שקל ירד ב0.54% אל עבר שער 4.107.

שוק הקריפטו:
הביטקוין עלה בכ11% ונסחר כעת בשער 60,000$.
מטבע האתריום עלה בכ6% אל עבר 2,410$ למטבע.

מה מחכה לנו השבוע?

1. היום (יום ראשון 15.9) בשעה 18:30 יתפרסם מדד המחירים לצרכן בישראל.

2. ביום רביעי (18.9) בשעה 21:00 תתפרסם החלטת הריבית בארה"ב כאשר הריבית צפויה לרדת לראשונה מאז חודש מרץ 2020.
נכון לרגע זה על פי צפי הריבית שהשוק מגלם,
קיימת סבירות של 50-50 לגבי הורדת ריבית של 0.25% לרמה של 5.25% או הורדת ריבית של 0.5% לרמה של 5.00%.

מדריך פיננסי מהבלוג שלנו - תשואות העבר של מדד S&P 500:

מעניין אתכם לדעת מה היו תשואות העבר של מדד S&P 500?
המדריך הזה נוצר בדיוק עבורכם.

מה בין היתר תוכלו למצוא במדריך?

1. תשואה שנתית ממוצעת של מדד S&P 500 לאורך ההיסטוריה.

2. תשואת מדד S&P 500 לפי שנים ולפי עשורים.

3. תשואה ממוצעת של המדד לפי חודשי השנה.

4. התנהגות המדד במהלך משברים ב40 השנים האחרונות.

5. דיבידנד ממוצע במדד S&P 500 לאורך ההיסטוריה ומהי החשיבות של השקעת הדיבידנד בחזרה.

חלק נכבד מהנתונים מוצגים גם באמצעות גרפים נעימים לעין, מלווים בהסברים רלוונטיים ומענה על שאלות נפוצות.

טיפ פיננסי ששווה כסף - להחזיק קרן חירום/קרן ביטחון:

מהי קרן חירום/קרן ביטחון?
קרן חירום זהו כינוי לכסף שאנו שמים בצד ליום שחור,
בקרן החירום נשתמש רק במצבי חירום ולא ננצל את הכספים בה למטרות פנאי.
גודל קרן הביטחון משתנה בין אדם לאדם ובין משפחה למשפחה.

שימו לב שקיימת חשיבות מהותית לזה שכספי קרן החירום יהיו נזילים.
אין צורך להחזיק את הכסף במזומן מתחת לבלטות ולא זאת הכוונה,
אלא אנחנו יכולים להשקיע את אותם כספים באופן סולידי בכדי לנסות לשמור על ערך הכסף לאורך זמן.
אך עם זאת חשוב לוודא שבמידת הצורך תוכלו לפדות את אותה השקעה בטווח הזמן המידי.

מה הם יתרונותיה של קרן החירום/קרן הביטחון?
1. מקנה ביטחון כלכלי לתא המשפחתי.
2. מאפשרת נזילות מיידית במקרי חירום.
3. מסייעת למשקיע להימנע מביצוע פעולות פזיזות בעת ירידות חדות בשווקים.

דוגמה לחשיבות קרן החירום:
בואו נדבר על מה שקרה במהלך משבר הקורונה בשנת 2020,
במהלך המשבר אנשים רבים איבדו את המשרה שלהם בהפתעה גמורה ובאופן מידי.
מי שלא שמר סכום כסף מסוים בצד נכנס לבעיה רצינית,
בכדי לצאת ממנה יתכן שהוא היה נדרש לפדות את תיק ההשקעות שלו בשיא הירידות שנגרמו בשל המשבר.
ההחלטה על מכירת תיק ההשקעות במקרה כזה עלולה לגרום להפסדים אדירים,
אחד מתפקידיה של קרן החירום זה להעביר אותנו את אותה תקופה מבלי לבצע בהשקעות שלנו טעויות שיעלו לנו ביוקר.

אז איזה גודל של קרן חירום נהוג להחזיק וכיצד ניתן להשקיע את הכספים של קרן החירום?
בלחיצה על הכפתור כאן מטה תוכלו לעבור אל המדריך המלא בנושא.

פינת ההטבות לחברי הקהילה שלנו:

מתכננים לפתוח חשבון מסחר עצמאי?
גולשי TradingIL נהנים מהטבות הצטרפות לשלושת בתי ההשקעות המובילים למסחר עצמאי בישראל:

עדיין מתלבטים?

השוואה מפורטת בין הגופים השונים מחכה לכם אצלי באתר:

נתון מעניין מהשבוע החולף (1):

אחד מהיתרונות העיקריים של השקעה במדדי מניות מובילים טמון בתחלופת המניות האוטומטית שמתבצעת מעת לעת מבלי צורך בפעולה כלשהי מהצד שלנו.

מכיוון ש500 המניות במדד S&P500 נקבעות בעיקר על פי שווי שוק,
נוצר מצב שלרוב מניות במומנטום חיובי ששווי השוק שלהם גדל מצטרפות למדד ובמקומן יוצאות מניות במומנטום שלילי ששווי השוק שלהם ירד.

בעוד כשבועיים ב 23.09 יתבצע עדכון להרכב המניות במדד S&P500 שבמהלכו 3 חברות יתחלפו.

החברות שיוצאות מהמדד ב23.09:
1. חברת American Airlines Group (סימול AAL)
2. חברת Etsy (סימול ETSY)
3. חברת Bio-Rad Laboratories (סימול BIO)

החברות שנכנסות למדד ב 23.09:
1. חברת Palantir Technologies (סימול PLTR)
2. חברת Dell Technologies (סימול DELL)
3. חברת Erie Indemnity (סימול ERIE)

נתון מעניין מהשבוע החולף (2):

במהלך השנים האחרונות בפרט והעשור האחרון בכלל חברות הענק אפל, מיקרוסופט, אנבידיה, גוגל, אמזון, מטא וטסלה מובילות את המדדים המובילים אל עבר שיאים חדשים.

ההובלה של החברות הללו היתה כל כך בולטת לעין עד כדי שהן קיבלו בקרב הסוחרים את הכינוי "Magnificent Seven" (שבע המופלאות).

מעבר לכך בעקבות התשואות האדירות שהכו את מדד S&P 500 ואפילו את מדד הנאסדק נוצרו קרנות סל אשר עוקבות אחר 7 המופלאות.

אז איך ניתן להשקיע בשבע המופלאות?
מיד נכיר את קרן הסל MAGS שמאפשרת זאת.

באילו חברות קרן הסל MAGS משקיעה?
קרן הסל MAGS משקיעה ב "שבע המופלאות" (Magnificent 7):
1. אפל.
2. מיקרוסופט.
3. אנבידיה.
4. גוגל.
5. אמזון.
6. מטא פלטפורמס.
7. טסלה.

מהי מדיניות ההשקעה של הקרן?
קרן הסל MAGS מציעה חשיפה לחברות הענק - "שבע המופלאות".
בכל רבעון הקרן מאזנת את עצמה כך שכל אחת מהחברות תקבל משקל שווה בקרן הסל.

דמי ניהול:
דמי הניהול בקרן הסל MAGS עומדים על 0.29% לשנה.

גודל הקרן:
קרן הסל MAGS מנהלת כ 653 מיליון דולר.

מתי הקרן הוקמה?
קרן הסל MAGS היא קרן סל יחסית חדשה שהוקמה ב 11.4.2023.

סיכום:
קרן הסל MAGS היא דרך פופולרית לקבל חשיפה אל שבע המופלאות (Magnificent Seven) במקום אחד.
מי שמעריך שחברות הענק ימשיכו להכות את המדדים המובילים ורוצה השקעה במשקל שווה בכל "7 המופלאות" יכול לשקול השקעה באמצעותה.

דמי הניהול בקרן הסל MAGS לא מרתיעים,
בעיקר אם מדובר בהשקעה למספר חודשים או שנים בודדות.

עם זאת אציין שכל אחד יכול פשוט לגשת ולרכוש את 7 המניות בנפרד (בעיקר אם הברוקר שלו מאפשר מסחר בשברי מניות).
בדרך זו ניתן לחסוך את דמי הניהול שקרן הסל גובה,
אך יחולו עלויות קניה/מכירה גבוהות יותר ולא יתרחשו איזונים אוטומטיים במשקל המניות בצורה רבעונית. 

באמצעות איזה גופים ניתן לקנות את קרן הסל MAGS?

קרן הסל MAGS זמינה למסחר בבורסה האמריקאית,
בעקבות כך ניתן לרכוש אותה בין היתר באמצעות בתי השקעות ישראלים וברוקרים זרים.
 

לצפיה בהטבות שלנו למסחר עצמאי:

1. הטבה מיטב טרייד > >

2. הטבה IBI טרייד > >

3. הטבה אקסלנס טרייד > >

4. הטבה אינטראקטיב ישראל > >

* אין באמור המלצה לפעולה כלשהי ו/או תחליף לייעוץ/שיווק השקעות כלשהו.

נתון מעניין מהשבוע החולף (3):

סטטיסטיקות על ביצועי מדד S&P 500 בחודש ספטמבר:

1. רק ב 43.8% מהמקרים מאז שנת 1928 מדד S&P 500 עלה בחודש ספטמבר.

2. חודש ספטמבר הוא החודש היחיד בשנה שמדד S&P 500 סיים בתשואה שלילית במרבית המקרים מאז שנת 1928.

3. מאז שנת 1950 התשואה הממוצעת של החצי הראשון של חודש ספטמבר (עד ה 14 לספטמבר) היא דווקא חיובית ועומדת על +0.27%.

4. הבעיה מתחילה בחציו השני של החודש (החל מה17 לספטמבר) שמאז שנת 1950 מציג בממוצע תשואה שלילית של 1.44%.

ובקיצור - Wake Me Up When September Ends (:

נתון מעניין מהשבוע החולף (4):

הזהב ממשיך לשייט אל עבר שיאים חדשים:

1. הזהב חצה ביום שישי לראשונה את רמת ה 2,600$ וקבע שיא כל הזמנים חדש.

2. הזהב מזנק ב 24.85% מאז תחילת שנת 2024.

3. תשואת הזהב מאז תחילת שנת 2024 גבוהה יותר מתשואת מדד ראסל 2000 (+8.61%), תשואת הנאסדק (+15.98%) ותשואת מדד אס אנד פי 500 (+17.95%).

4. מצורף גרף השוואה מתחילת שנת 2024 - זהב, מדד הנאסדק, מדד אס אנד פי 500 ומדד ראסל 2000.

הבמה שלכם - אתם שואלים אני עונה:

זאת ההזדמנות השבועית שלכם לשלוח לי כל שאלה שתרצו ואני אשמח לענות לכם בהקדם האפשרי.

מה ניתן לשאול?
באופן כללי ניתן לשאול כל מה שקשור לתחום הפיננסים ושוק ההון.

לדוגמה:
← שאלות והתייעצויות בנוגע לפתיחת חשבון מסחר עצמאי.
← מידע על הטבות שיש לחברי הקהילה עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי והשוואת פלטפורמות מסחר.
← כל הקשור באפיקי השקעה שיש לרובנו - קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה, פנסיה, חיסכון לכל ילד ועוד.
← השקעות פסיביות על מדדים לטווח הארוך והשקעות סולידיות בשוק ההון (מק"מ, קרן כספית שקלית/דולרית וכו').
← כל מה שקשור למסחר בשוק ההון (כולל מסחר יומי, מסחר סווינג, אופציות, קריפטו ומה שתרצו).
← כל מה שקשור להתנהלות כלכלית נכונה ולקובץ האקסל לניהול פיננסי אישי ומשפחתי שהכנתי עבורכם.

ניתן להתקיל אותי גם בנושאים אחרים בכל הקשור לכסף ואם יהיה רלוונטי אשמח לסייע או להכווין.

לאן שולחים את השאלות ואיך מקבלים את המענה?
פשוט תגיבו למייל הנוכחי, זה מגיע ישירות אלי (:

מעוניינים לשפר את הידע הפיננסי שלכם ולהישאר מעודכנים בכל מה שמתרחש בשוק ההון?

כבר יותר מ4 שנים אני מפרסם מדי יום תכנים מלאי ערך לחברי הקהילה שלי.
אם אתם מעוניינים לקבל ידע פיננסי איכותי מדי יום ולא רק אחת לשבוע במייל אז אתם מוזמנים להצטרף:

בקשה קטנה ממני אליכם רגע לפני שהשבוע מתחיל:

אם אתם אוהבים את התוכן שאני משתף אז אני אשמח שתזמינו בני משפחה וחברים להצטרף לרשימת התפוצה,
כך גם הם יקבלו את הניוזלטר השבועי שלי "פותחים שבוע פיננסי" ישירות למייל שלהם מדי יום ראשון.

מעבר לכך שזה יסייע לי להרחבת התפוצה של המייל,
זה גם יעניק לכם עוד כמה נושאי שיחה מעניינים איתם (:

דרך הלינק המצורף כאן מטה ניתן להירשם לרשימת התפוצה:
https://tradingil.co.il/הרשמה-לניוזלטר/ 

 נ.ב:

תרגישו בנוח להגיב למיילים שאני שולח, אני עונה לכולם.

זמין עבורכם לכל שאלה,
דניאל נבון - TradingIL

* כל האמור הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.