אם אינכם מצליחים לצפות במסר לחצו כאן

פותחים שבוע חדש ב TradingIL -
מה מחכה לכם היום במייל?

1. מה הכסף שלנו עשה בשבוע החולף?

2. מדריך פיננסי מהבלוג שלנו.

3. טיפ פיננסי ששווה כסף.

4. פינת ההטבות לחברי הקהילה שלנו.

5. נתון פיננסי מעניין.

6. הבמה שלכם - אתם שואלים אני עונה. 

מה הכסף שלנו עשה בשבוע החולף (1.12-7.12)?

שוק ההון האמריקאי:
בסיכום שבועי מדד S&P 500 עלה ב 0.96% אל עבר שער של 6,090 נקודות.
מדד נאסדק 100 עלה ב 3.31% אל עבר שער 21,622 נקודות.
מדד ראסל 2000 ירד ב 1.06% אל עבר 2,409 נקודות.

שוק ההון הישראלי:
בסיכום שבועי (1.12-7.12) מדד ת"א 125 עלה ב 3.00% אל עבר שער 2,363 נקודות.
מדד ת"א 35 עלה ב 2.71% וסגר את השבוע בשער 2,321 נקודות.

מדדי מניות עולמיים:
מדד FTSE All World עלה השבוע ב 1.31%.
מדד MSCI ACWI עלה ב 1.30%.

מדדי אירופה:
בסיכום שבועי מדד סטוקס 600 אירופה עלה ב2.00%.
מדד MSCI אירופה עלה ב2.01%.

שווקים מתעוררים:
מדד MSCI EM IMI עלה השבוע ב 2.33%.

שוק המט"ח:
שער הדולר/שקל ירד ב1.63% אל עבר שער 3.575.
שער האירו/שקל ירד ב1.69% אל עבר שער 3.843.

קריפטו וזהב:
הביטקוין עלה בכ2.5% ונסחר כעת בשער 99,300$.
מטבע האתריום עלה בכ7% אל עבר 3,960$ למטבע.

הזהב ירד השבוע ב 0.8% אל עבר 2,659$.

מדריך פיננסי מהבלוג שלנו - שווקים מתעוררים:

הגישה הרווחת בעת ביצוע השקעה פסיבית היא להשקיע בפיזור עולמי רחב ככל הניתן בכדי לקבל חשיפה לכל שוק ההון העולמי,
בעקבות כך השקעה בשווקים מתעוררים נפוצה בקרב משקיעים פסיביים בשוק ההון.

אך האם השווקים המתעוררים באמת הוכיחו את עצמם עד כה?

זה מה שמחכה לכם במדריך הקרוב:

1. נלמד מה זה שווקים מתעוררים ואילו מדינות נכללות תחת הקטגוריה הזאת.

2. נכיר מדדי מניות Emerging Markets פופולריים ונלמד מה הם היתרונות והחסרונות של השקעה בהם.

3. נבצע השוואה בין שווקים מתעוררים (Emerging Markets) לשווקים מפותחים (Developed Markets).

4. נציג רשימת קרנות סל שווקים מתעוררים – קרנות ישראליות, קרנות איריות ואמריקאיות.

טיפ פיננסי - קבלת דיבידנד זה לא "כסף מהשמיים":

חלוקת דיבידנד היא אכן דבר נחמד.
אין דבר שמשקיעים יותר אוהבים מאשר לקבל כסף מזומן בחזרה לחשבון כתוצאה מפירות ההשקעה (אפילו נוכל להשתמש במילת הקסם - "הכנסה פסיבית").

אך עם זאת ראוי לזכור שעל כל דיבידנד שאנחנו מקבלים יש לשלם מס דיבידנד בהתאם,
אנחנו מחויבים בתשלום המס על הדיבידנד מיד עם קבלת הדיבידנד (קבלת דיבידנד היא למעשה מה שנקרא "אירוע מס").

מעבר לכך מס הדיבידנד נלקח על כל הסכום אשר התקבל בתור דיבידנד ואינו מתחשב ברווח או ההפסד הנוכחי בפוזיציה שלנו באותה מניה.

מצורפת כאן מעלה תמונה להמחשת הנושא - חלוקת דיבידנד של 1$ למניה בדוגמה הספציפית.

* יש גם מגוון סיבות ומקרים שבהם לגמרי לגיטימי לאהוב חלוקת דיבידנד, נשמור את זה לשבוע אחר (:

פינת ההטבות לחברי הקהילה שלנו:

מתכננים לפתוח חשבון מסחר עצמאי?
גולשי TradingIL נהנים מהטבות הצטרפות נהדרות:

עדיין מתלבטים?

השוואה מפורטת בין הגופים השונים מחכה לכם אצלי באתר:

נתון מעניין מהשבוע החולף (1)

חודש דצמבר יצא לדרך.
בואו נראה מה הסטטיסטיקה אומרת לגביו (עבור מדד S&P 500 בין השנים 1928- 2024):

1. התשואה הממוצעת של חודש דצמבר עומדת על +1.31%,
הנתון הזה ממקם אותו במקום השלישי לאחר יולי (+1.70%) ואפריל (+1.32%).

2. חודש דצמבר היה חיובי ב 74% מהמקרים (!) וזה מעניק לו את המקום הראשון בהיבט הזה.
לאחר מכן ניתן למצוא את חודש אפריל (חיובי ב 63.9% מהמקרים) ואז את ינואר,מרץ, נובמבר (שלושתם היו חיוביים ב 61.9% מהמקרים).
 

נתון מעניין מהשבוע החולף (2):

גרף תשואות עבר שווקים מתעוררים מול מדדי מניות עולמיים:

תשואת השווקים המתעוררים לא הסבה נחת למשקיעים במהלך 15 השנים האחרונות.

השוק האמריקאי פשוט מוביל בענק ובצורה חסרת תקדים על השווקים המתעוררים אשר נשארו מאחור,
זה בא לידי ביטוי גם במדדי המניות העולמיים (השוק האמריקאי מהווה כ 60-75% מהם כתלות במדד הספציפי).

אם נסתכל על הגרף של 15 השנים האחרונות נוכל לראות שאלו התשואות עבור כל אחד מהמדדים:
← מדד MSCI World עם תשואה של 336.42%+.
← מדד MSCI ACWI עם תשואה של 293.45%+.

השווקים המתעוררים לעומת זאת נותרו הרחק מאחור באותו פרק זמן:
← מדד MSCI Emerging Markets עם תשואה של 75.79%+ בלבד.

אז מה דעתכם - השווקים המתעוררים יתעוררו בקרוב?
שתפו אותי בתשובתכם (:

נתון מעניין מהשבוע החולף (3) - פורסם ביום חמישי (5.12):

הביטקוין ฿ קובע שיא כל הזמנים חדש!

1. הביטקוין ฿ ממשיך במומנטום האדיר וחוצה את רמת ה 100,000$ למטבע (ונוגע גם ב104,000$ בשיא).

2. מתחילת 2024 עד כה הוא משלים עליה של יותר מ136% מרמה של 42,280$ אל עבר 100,000$.

3. מאז בחירתו של טראמפ לנשיא ארה"ב ה-47 לפני חודש הביטקוין זינק ב 47%.

4. מצורפת טבלה המציגה את התשואה ההיסטורית של מטבע הביטקוין לפי שנים.

נתון מעניין מהשבוע החולף (4):

בשבועיים האחרונים התרחשה סיטואציה מעניינת.
קרנות הסל שמחקות את מדד S&P500 ונסחרות בבורסה הישראלית ירדו למרות שמדד S&P 500 עלה.

← איך יתכן מצב כזה?
כאשר משקיעים בקרן סל מחקה S&P500 בבורסה הישראלית בשקלים אז קיימת לנו החשיפה הבאה:
1. חשיפה לשינוי במדד S&P 500.
2. חשיפה לשינוי בשער הדולר/שקל.

דוגמאות:
1. במצב שבו מדד S&P 500 עולה ב 0.50% ובנוסף הדולר/שקל עולה ב0.50% - קרן הסל שנסחרת בבורסה הישראלית תעלה ב1%.

2. במצב שבו מדד S&P 500 עולה ב 0.50% והדולר/שקל יורד ב 1.50% - קרן הסל שנסחרת בבורסה הישראלית תרד ב1%.


← אז למה קרן סל מחקה S&P 500 בבורסה הישראלית ירדה כאשר מדד S&P 500 עלה?
מאז ה 19.11 שער הדולר/שקל ירד מרמה של 3.75 עד רמה של 3.60 נכון לרגע כתיבת שורות אלה - מדובר בירידה של 4%.
באותו פרק זמן מדד S&P 500 בהחלט עלה, אך הוא עלה ב3% בלבד.

כתוצאה מכך ניתן להסיק שקרן סל מחקה S&P 500 בבורסה הישראלית צריכה לרדת בכ1% למרות שהמדד עצמו עלה ב3%.

← האם יש דרך להימנע מהחשיפה למט"ח?
כן, ניתן להשקיע באמצעות קרן מנוטרלת מט"ח.
היתרון העיקרי הוא שאכן לא קיימת חשיפה למט"ח,
אך יש מגוון חסרונות אחרים שבגללם אני באופן אישי פחות מעדיף להשקיע באמצעות קרן מנוטרלת מט"ח לטווח הארוך.

← מה עוד חשוב לזכור?
החשיפה למט"ח יכולה לפעול גם לטובתנו ולא רק לרעתנו.

← שימו לב:
אומנם עסקתי בפוסט הנוכחי ספציפית בקרן סל מחקה מדד S&P 500,
אך זה נכון לכל קרן סל שחשופה למט"ח.

הבמה שלכם - אתם שואלים אני עונה:

זאת ההזדמנות השבועית שלכם לשלוח לי כל שאלה שתרצו ואני אשמח לענות לכם בהקדם האפשרי.

מה ניתן לשאול?
באופן כללי ניתן לשאול כל מה שקשור לתחום הפיננסים ושוק ההון.

לדוגמה:
← שאלות והתייעצויות בנוגע לפתיחת חשבון מסחר עצמאי.
← מידע על הטבות שיש לחברי הקהילה עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי והשוואת פלטפורמות מסחר.
← כל הקשור במכשירי ההשקעה שיש לרובנו - קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה, פנסיה, חיסכון לכל ילד ועוד.
← השקעות פסיביות על מדדים לטווח הארוך והשקעות סולידיות בשוק ההון (מק"מ, קרן כספית שקלית/דולרית וכו').
← כל מה שקשור למסחר בשוק ההון (כולל מסחר יומי, מסחר סווינג, אופציות, קריפטו ומה שתרצו).

ניתן להתקיל אותי גם בנושאים אחרים בכל הקשור לכסף ואם יהיה רלוונטי אשמח לסייע או להכווין.

לאן שולחים את השאלות ואיך מקבלים את המענה?
פשוט תגיבו למייל הנוכחי, זה מגיע ישירות אלי (:

מעוניינים לשפר את הידע הפיננסי שלכם ולהישאר מעודכנים בכל מה שמתרחש בשוק ההון?

כבר יותר מ4 שנים אני מפרסם מדי יום תכנים מלאי ערך לחברי הקהילה שלי.
אם אתם מעוניינים לקבל ידע פיננסי איכותי מדי יום ולא רק אחת לשבוע במייל אז אתם מוזמנים להצטרף:

בקשה קטנה ממני אליכם רגע לפני שהשבוע מתחיל:

אם אתם אוהבים את התוכן שאני משתף אז אני אשמח שתזמינו בני משפחה וחברים להצטרף לרשימת התפוצה,
כך גם הם יקבלו את הניוזלטר השבועי שלי "פותחים שבוע פיננסי" ישירות למייל שלהם מדי יום ראשון.

מעבר לכך שזה יסייע לי להרחבת התפוצה של המייל,
זה גם יעניק לכם עוד כמה נושאי שיחה מעניינים איתם (:

דרך הלינק המצורף כאן מטה ניתן להירשם לרשימת התפוצה:
https://tradingil.co.il/הרשמה-לניוזלטר/ 

 נ.ב:

תרגישו בנוח להגיב למיילים שאני שולח, אני עונה לכולם.

זמין עבורכם לכל שאלה,
דניאל נבון - TradingIL

* כל האמור הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.