אם אינכם מצליחים לצפות במסר לחצו כאן

פותחים שבוע חדש ב TradingIL -
מה מחכה לכם היום במייל?

1. מה הכסף שלנו עשה בשבוע החולף?

2. מדריך פיננסי מהבלוג.

3. טיפ פיננסי ששווה כסף.

4. פינת ההטבות לחברי הקהילה שלנו.

5. נתונים פיננסיים מעניינים.

6. הבמה שלכם - אתם שואלים אני עונה. 

מה הכסף שלנו עשה בשבוע החולף (23.02-01.03)?

שוק ההון האמריקאי:
בסיכום שבועי מדד S&P 500 ירד ב 0.97% אל עבר שער של 5,954.
מדד נאסדק 100 ירד ב 3.38% אל עבר שער 20,884.
מדד ראסל 2000 ירד ב 1.47% אל עבר שער 2,163.

שוק ההון הישראלי:
בסיכום שבועי מדד ת"א 125 ירד ב 1.77% אל עבר שער 2,542.
מדד ת"א 35 ירד ב 1.79% וסגר את השבוע בשער 2,469.

מדדי מניות עולמיים:
מדד FTSE All World ירד השבוע ב 1.35%,
מדד MSCI ACWI ירד ב 1.33%.

מדדי אירופה:
בסיכום שבועי מדד סטוקס 600 אירופה עלה ב0.61%.
מדד MSCI אירופה עלה ב0.16%.

שווקים מתעוררים:
מדד MSCI EM IMI ירד ב 4.36%.

שוק המט"ח:
שער הדולר/שקל עלה ב 0.82% אל עבר שער 3.594.
שער האירו/שקל נותר ללא שינוי בשער 3.729.

קריפטו וזהב:
הביטקוין ירד בכ10.5% ונסחר כעת בשער 86,000$.
מטבע האתריום ירד בכ20% ונסחר באיזור 2,220$ למטבע.
הזהב ירד ב 3.08% אל עבר 2,862$.

מדריך מהבלוג שלנו - מדד תל אביב 90:

מדד תל אביב 90 הוא אחד מהמדדים המובילים בבורסה הישראלית.
הפופולריות שלו ממשיכה לעלות בעקביות בשנים האחרונות בעקבות תשואות העבר הנהדרות שהוא מייצר למשקיעים בו מאז סיום משבר 2008 (לפחות ביחס למדדים "המתחרים" ת"א 125 ות"א 35).

במדריך הקרוב נלמד על תל אביב 90 לעומק.
תחילה נלמד מהו מדד תל אביב 90, מהם היתרונות והחסרונות שלו ונבצע השוואת ביצועים לעומת ת"א 125 ות"א 35.
לאחר מכן נציג רשימת קרנות מדד ת"א 90 ונלמד איך ניתן לקנות אותן בקלות צעד אחר צעד.

טיפ פיננסי - פיזור סיכונים

מרבית המשקיעים יודעים שפיזור סיכונים זה עיקרון חשוב,
אבל חלק מהם נוטים לבצע את הפיזור בצורה לא נכונה.
יש הבדל גדול בין פיזור חכם שמקטין סיכון ספציפי לבין פיזור שלא בהכרח מקטין אותו.

1. פיזור זה לא לקנות כמה עשרות מניות בצורה רנדומלית.
קניית 30 מניות שונות ללא אסטרטגיה ברורה זה לא בהכרח פיזור - לרוב זה סתם בלאגן בתיק ההשקעות.

2. יש פיזור ויש כפילות.
אתם מחזיקים קופת גמל להשקעה במסלול S&P 500 וגם חשבון מסחר עצמאי עם קרן סל S&P 500?
ההשקעה ב2 המקרים אומנם מפוזרת על פני 500 חברות ענק אמריקאיות,
אך זה לא באמת פיזור בין השקעות שונות אלא מדובר בפיזור רק בין מכשירי השקעה שונים.
במקרה כזה ההשקעה צפויה להניב תשואה ותנודתיות דומה (עם יתרון למסחר העצמאי בעקבות החיסכון בדמי הניהול).

3. פיזור גיאוגרפי.
דוגמה טובה להשקעה שמפוזרת גיאוגרפית היא השקעה במדד מניות עולמי שכולל בתוכו אלפי חברות מכל רחבי העולם.
במקרה כזה אנחנו מנטרלים חשיפה לשוק ספציפי ומקבלים את התשואה של השווקים מכל רחבי העולם בהתאם למשקלם במדד העולמי.

4. פיזור בין נכסים שונים.
במרבית המקרים אין סיבה לשים 100% מההון שלנו במדדי מניות.
ניתן לשקול לפזר את כספינו גם במגוון נכסים אחרים כדוגמת אג"ח, נדל"ן, סחורות (לדוגמה זהב) או קריפטו (ביטקוין) ועוד.
כמובן שלכל נכס יש את המאפיינים הייחודיים שלו,
ראוי ללמוד לגביו בצורה מקיפה לפני ביצוע השקעה כלשהי.

פינת ההטבות לחברי הקהילה שלנו:

מתכננים לפתוח חשבון מסחר עצמאי?
גולשי TradingIL נהנים מהטבות הצטרפות נהדרות:

נתון מעניין מהשבוע החולף (1)

להשקעה חוזרת של הדיבידנד יש אפקט הרבה יותר משמעותי ממה שנראה לרובנו:

1. מי שהשקיע במדד S&P 500 (באמצעות קרן סל SPY) מאז שנת 1993 וביצע השקעה חוזרת של הדיבידנדים הפיק תשואה של 2,390%.

2. מי שביצע את אותה השקעה בדיוק, אך החליט לא להחזיר את הדיבידנדים להשקעה השיג תשואה של 1,289% בלבד.

3. למעשה מי שהחליט להשקיע בחזרה את הדיבידנדים שהוא קיבל השיג תשואה של כמעט פי 2 (פי 1.85 ליתר דיוק) לעומת מי שבחר לא להשקיע אותם בחזרה.


איך זה הגיוני ש2% דיבידנד לשנה גורמים להבדל כל כך משמעותי?
אפקט הריבית דריבית.

1. הזנתי במחשבון ריבית דריבית TradingIL את הנתונים הבאים:
הפקדה ראשונית על סך 100,000 ש"ח, 0 ש"ח הפקדה חודשית, ריבית שנתית של 10.57% והשקעה למשך 32 שנים.
התוצאה שקיבלתי היא 2,391,115 ש"ח רווח ובמילים אחרות 2,391% תשואה.

2. לאחר מכן הזנתי את אותם נתונים ורק שיניתי את הריבית השנתית ל 8.57%.
התוצאה שקיבלתי היא 1,289,040 ש"ח רווח ובמילים אחרות 1,289% תשואה.

3. על פי החישוב הבדל של "רק" 2% תשואה שנתית בין 8.57% ל 10.57% מתבטא בפרק זמן של 32 שנות השקעה ב 1,102% הבדל.

מסקנה:
דיבידנד שנתי של כ 2% לשנה ממוצעת במדד S&P 500 נשמע כמו "כסף קטן", בעיקר שהוא מחולק בצורה רבעונית ויוצא 0.50% בלבד.
אך לאור הנתונים שהצגתי כאן ראוי לזכור שלדיבידנדים המתקבלים יש אפקט סופר משמעותי בטווח הארוך,
צריך לקחת זאת בחשבון לפני שמחליטים לא להשקיע בחזרה את הדיבידנד.

קרדיט גרף: Bespoke.

נתון מעניין מהשבוע החולף (2)

איך ניתן להשקיע את הדיבידנד בחזרה בקלות?

1. אפשר לבחור בברוקר שלנו את האפשרות של השקעת דיבידנד בצורה אוטומטית.
כאשר מדובר על קרן סל אמריקאית שמחויבת לחלק דיבידנד (כדוגמת קרן סל SPY) מרבית הברוקרים מאפשרים לבחור באפשרות של השקעת הדיבידנד שמתקבל בצורה אוטומטית (DRIP).

2. לבחור להשקיע באמצעות קרן סל סינטתית.
לצורך הדוגמה קיימת קרן אירית מחקה מדד S&P 500 של חברת אינבסקו שמבצעת את ההשקעה באמצעות חוזי SWAP ולא באמצעות החזקת המניות הנכללות במדד "בצורה פיזית".
בעקבות כך הקרן מקבלת את תשואת המדד כולל תשואת הדיבידנד שלו ולכן למעשה ניתן להגיד שהיא משקיעה גם את תשואת הדיבידנד עבורנו ללא שום פעולה מהצד שלנו.

זה אף יעיל בהיבטי מיסוי הדיבידנד (למעשה אין מס דיבידנד מכיוון שבפועל לא באמת התקבל דיבידנד כלשהו).
הדבר הזה נכון גם לגבי קרנות מחקות מדד S&P 500 ישראליות שפועלות בצורה דומה.

3. לבחור להשקיע באמצעות "קרן צוברת".
קרן צוברת משקיעה את הדיבידנד בחזרה בצורה אוטומטית ללא צורך בפעולה כלשהי מהצד שלנו,
זאת בניגוד לקרן מחלקת שמחלקת לנו את הדיבידנד בתור מזומן לחשבון המסחר.

נתון מעניין מהשבוע החולף (3)

הביטקוין נכנס לשוק דובי (Bear Market) על פי ההגדרה היבשה:

1. הביטקוין צלל במהלך חודש פברואר ב 17.69% וסגר אותו בשער של 84,297$.

2. שיא כל הזמנים של הביטקוין עומד על 109,588$, הוא נקבע לפני חודש בלבד.
הביטקוין נמצא כעת במרחק של יותר מ20% משיא כל הזמנים (Drawdown) ולכן נכנס לשוק דובי.

3. הפעם האחרונה שבה הביטקוין נסחר מתחת 85,000$ היתה לפני שלושה וחצי בחודשים בתאריך 11.11.2024.

4. למרות הירידות האחרונות תשואת הביטקוין בשנה האחרונה עומדת על +51.80% ועוקפת את תשואת הזהב (+40.04%), תשואת תל אביב 125 (+28.68%), מדד אס אנד פי 500 (+18.71%) ונאסדק 100 (+16.82%).
 

הבמה שלכם - אתם שואלים אני עונה:

זאת ההזדמנות השבועית שלכם לשלוח לי כל שאלה שתרצו ואני אשמח לענות לכם בהקדם האפשרי.

מה ניתן לשאול?
כל מה שקשור לתחום הפיננסים ושוק ההון.

לדוגמה:
← שאלות והתלבטויות בנוגע לפתיחת חשבון מסחר עצמאי.
← מידע על הטבות שיש לחברי הקהילה עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי והשוואת פלטפורמות מסחר.
← כל הקשור במכשירי ההשקעה שיש לרובנו - קרנות, קופות וכדומה.
← השקעות פסיביות על מדדים לטווח הארוך והשקעות סולידיות בשוק ההון (מק"מ, קרן כספית וכו').
← כל מה שקשור למסחר בשוק ההון (כולל מסחר יומי, מסחר סווינג, אופציות, קריפטו ועוד).

לאן שולחים את השאלות ואיך מקבלים את המענה?
פשוט תגיבו למייל הנוכחי, זה מגיע ישירות אלי (:

מעוניינים לשפר את הידע הפיננסי שלכם ולהישאר מעודכנים בכל מה שמתרחש בשוק ההון?

כבר 5 שנים אני מפרסם מדי יום תכנים מלאי ערך לחברי הקהילה שלי.
אם אתם מעוניינים לקבל ידע פיננסי איכותי מדי יום ולא רק אחת לשבוע במייל אז אתם מוזמנים להצטרף:

בקשה קטנה ממני אליכם:

אם אתם אוהבים את התוכן שאני משתף אז אשמח שתזמינו בני משפחה וחברים להצטרף לרשימת התפוצה,
כך גם הם יקבלו את הניוזלטר השבועי שלי "פותחים שבוע פיננסי" ישירות למייל שלהם מדי יום ראשון.

מעבר לכך שזה יסייע לי להרחבת התפוצה של המייל,
זה גם יעניק לכם עוד כמה נושאי שיחה מעניינים איתם (:

דרך הלינק המצורף כאן מטה ניתן להירשם לרשימת התפוצה:
https://tradingil.co.il/הרשמה-לניוזלטר/ 

 נ.ב:

תרגישו בנוח להגיב למיילים שאני שולח, אני עונה לכולם.

זמין עבורכם לכל שאלה,
דניאל נבון - TradingIL

* כל האמור הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.