אם אינכם מצליחים לצפות במסר לחצו כאן

פותחים שבוע חדש ב TradingIL -
מה מחכה לכם היום במייל?

1. מה הכסף שלנו עשה בשבוע החולף?

2. מדריך פיננסי מהבלוג.

3. טיפ פיננסי ששווה כסף.

4. פינת ההטבות לחברי הקהילה שלנו.

5. נתונים פיננסיים מעניינים.

6. הבמה שלכם - אתם שואלים אני עונה. 

מה הכסף שלנו עשה בשבוע החולף (13.07-20.07)?

שוק ההון האמריקאי:
בסיכום שבועי מדד S&P 500 עלה ב 0.59% אל עבר שער של 6,296.
מדד נאסדק 100 עלה ב 1.25% אל עבר שער 23,065.
מדד ראסל 2000 עלה ב 0.23% אל עבר שער 2,240.

שוק ההון הישראלי:
בסיכום שבועי מדד ת"א 125 ירד ב 1.16%, מדד ת"א 35 ירד ב 1.62% ומדד ת"א 90 ירד ב 0.08%.

מדדי מניות עולמיים:
מדד FTSE All World עלה השבוע ב 0.57%, מדד ACWI עלה ב 0.59%, מדד MSCI World עלה ב 0.47%.

מדדי אירופה:
בסיכום שבועי מדד סטוקס 600 אירופה ירד ב0.06%.
מדד MSCI אירופה ירד ב 0.54%.

שווקים מתעוררים:
מדד MSCI EM IMI עלה ב 1.62%.

שוק המט"ח:
שער הדולר/שקל עלה ב 0.89% אל עבר 3.364.
שער האירו/שקל עלה ב 0.36% אל עבר 3.911.

קריפטו וזהב:
הביטקוין עלה בכ0.5% אל עבר 118,000$ למטבע.
האתריום עלה בכ25% אל עבר 3,670$ למטבע.
הזהב ירד ב 0.18% אל עבר 3,358$.

מדריך מהבלוג

סקטורים בשוק ההון האמריקאי:
⇐ בשוק ההון יש 11 סקטורים ראשיים וניתן למצוא לכל סקטור קרן סל שעוקבת אחריו.

⇐ סקטור הטכנולוגיה הוא המוביל כיום במדדי המניות המרכזיים - המשקל שלו במדד S&P 500 עומד על 31.70% והמשקל שלו במדד נאסדק 100 עומד על 60.84%.

⇐ מצורפת טבלה מסכמת - רשימת הסקטורים, 5 החברות הגדולות בכל סקטור ומשקל הסקטור במדד S&P 500.
 

טיפ פיננסי - השפעת המט"ח

מדד S&P 500 עלה מתחילת השנה - איך זה הגיוני שההשקעה שלי נמצאת בהפסד?

⇐ תנודת קרן סל מחקה מדד S&P 500 שנסחרת בשקלים מושפעת מ2 גורמים:
1. תנודת מדד S&P 500.
2. תנודת שער הדולר/שקל.

⇐ בפועל זה מה שקרה מתחילת שנת 2025 עד כה:
1. מדד S&P 500 אומנם עלה ב6.50%.
2. אך בו זמנית שער הדולר/שקל ירד ב8%.

⇐ לכן אם נציב את המספרים בנוסחה (מופיעה בתמונה המצורפת) נגלה שמתחילת 2025 מדד S&P 500 ירד ב2% במונחי שקלים.

⇐ החישוב נכון לכל קרן S&P 500 שהמחיר שלה נקוב בשקלים והיא חשופה לדולר.
כנ"ל גם לגבי מסלול מחקה S&P 500 בקופת גמל להשקעה, קרן השתלמות או פנסיה.

⇐ חשוב לזכור:
הפעם שער הדולר/שקל פגע בתשואה מכיוון שהוא ירד בצורה משמעותית, אך אותו דבר יכול לקרות בעתיד גם לצד השני.
ב 2022-2023 לדוגמה שער הדולר/שקל זינק ביותר מ30% מרמה של 3.10 לרמה של 4.08 בשיא ומי שהיה חשוף למט"ח דווקא הרוויח מכך.

⇐ האם בכל ניתן להימנע מהחשיפה למט"ח?
כן זה בהחלט אפשרי, ניתן להשקיע באמצעות קרן מנוטרלת מט"ח.
אך שימו לב שיש לכך עלות לא מבוטלת בטווח הארוך.

פינת ההטבות לחברי הקהילה שלנו:

מתכננים לפתוח חשבון מסחר עצמאי?
גולשי TradingIL נהנים מהטבות הצטרפות נהדרות.

נתון מעניין (1)

מה דעתכם לגבי הפיזור של מדד נאסדק 100?

⇐ 3 החברות הגדולות במדד Nasdaq 100 (אנבידיה, מיקרוסופט ואפל) מהוות 25.80% מהמשקל של המדד (!).

⇐ המשקל של 10 החברות הגדולות במדד עומד על 53.27%.

⇐ המשקל של כל 90 החברות האחרות שנכללות במדד עומד על 46.73% בלבד.

נתון מעניין (2)

האם יש היגיון לגדר מט"ח לטווח הארוך?
⇐ גידור מט"ח גורר עלויות, נהוג להעריך שמדובר על עלות שנעה בין 1-1.5% לשנה בממוצע.

השקעה ל 10 שנים (לפי שער דולר/שקל 3.30):
⇐ במידה ועלות הגידור תעמוד על 1% לשנה,
אנחנו נרוויח מגידור המט"ח רק אם שער הדולר/שקל יהיה מתחת 2.984.

השקעה ל 20 שנה:
⇐ במידה ועלות הגידור תעמוד על 1% לשנה,
אנחנו נרוויח מגידור המט"ח רק אם שער הדולר/שקל יהיה מתחת 2.699.

השקעה ל 30 שנה:
⇐ במידה ועלות הגידור תעמוד על 1% לשנה,
אנחנו נרוויח מגידור המט"ח רק אם שער הדולר/שקל יהיה מתחת 2.441.

* חישוב מפורט מופיע בתמונה המצורפת.

מעבר לכך צריך לזכור:

1. אם שער הדולר/שקל יעלה - פספסנו רווח פוטנציאלי בגלל גידור המט"ח + שילמנו עלויות גידור לאורך השנים לשווא.

2. אם שער הדולר/שקל ישאר במקום או ירד מעט - שילמנו עלויות גידור לאורך השנים לשווא.

3. גם אם שער הדולר/שקל יצלול מתחת לשערים המפורטים - יתכן שהחיסכון מעצם הגידור יהיה מאוד מינורי.

זאת הסיבה שבגללה אני באופן אישי לא מגדר מט"ח בהשקעה ארוכת טווח.
מה דעתכם בנושא?

נתון מעניין (3)

הביטקוין ฿ קבע שיא כל הזמנים חדש השבוע:

⇐ מתחילת 2025 הביטקוין משלים עליה של 28% מרמה של 93,580$ אל עבר 120,000$.

⇐ קרן סל IBIT (עוקבת ביטקוין) זאת הקרן שחוצה את רף 80 מיליארד הדולרים בקצב המהיר אי פעם (תוך 374 ימי מסחר בלבד).
לשם השוואה במקום השני נמצאת קרן סל VOO שחצתה את הרף הזה בעבר תוך 1,814 ימים.

הבמה שלכם - אתם שואלים אני עונה:

אתם מוזמנים לשלוח לי כל שאלה שתרצו ואני אשמח לענות לכם בהקדם האפשרי.

מה ניתן לשאול?
כל מה שקשור לתחום הפיננסים ושוק ההון.

לדוגמה:
← שאלות והתלבטויות בנוגע לפתיחת חשבון מסחר עצמאי.
← מידע על הטבות שיש לחברי הקהילה עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי והשוואת פלטפורמות מסחר.
← כל הקשור במכשירי ההשקעה שיש לרובנו - קרנות, קופות וכדומה.
← השקעות פסיביות על מדדים לטווח הארוך והשקעות סולידיות בשוק ההון (מק"מ, קרן כספית וכו').
← כל מה שקשור למסחר בשוק ההון (כולל מסחר יומי, מסחר סווינג, אופציות, קריפטו ועוד).

לאן שולחים את השאלות?
פשוט תגיבו למייל הנוכחי, זה מגיע ישירות אלי (:

רוצים להישאר מעודכנים בכל מה שמתרחש בעולם שוק ההון?

כבר 5 שנים אני משתף בכל יום תכנים מלאי ערך לחברי הקהילה שלי.
אם אתם מעוניינים לקבל ידע פיננסי איכותי מדי יום אז אתם מוזמנים להצטרף:

בקשה קטנה ממני אליכם:

אשמח שתזמינו בני משפחה וחברים להצטרף לרשימת התפוצה,
כך גם הם יקבלו את הניוזלטר השבועי שלי ישירות למייל שלהם מדי יום ראשון.

זה יעניק לכם עוד כמה נושאי שיחה מעניינים איתם ועל הדרך יסייע לי בהרחבת התפוצה (:

דרך הלינק המצורף כאן מטה ניתן להירשם לרשימת התפוצה:
https://tradingil.co.il/הרשמה-לניוזלטר/ 

 נ.ב:

תרגישו בנוח להגיב למיילים שאני שולח, אני עונה לכולם.

זמין עבורכם לכל שאלה,
דניאל נבון - TradingIL

* כל האמור הינו דעתי האישית בלבד ואין לקחת כהמלצת מסחר ו/או ייעוץ ו/או שיווק השקעות מכל סוג שהוא.